【資産運用レポート】2024/10
当ブログでは、我が家の資産運用の実績を月に一度のペースで定点観測してまいります。
今回は2024年10月の振り返り。
リスク資産の推移と年初来のリターン推移をS&P500と日経平均と比較して確認します。
今月も記事の更新が遅れていますが、データは月初に取っております。
この記事におけるリスク資産とは、資産形成に利用するための銀行・証券口座の残高のことを指しています。
生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に用意して、その口座の残高は常に一定になるよう調整しています。
毎月の入金（給与）－出金（生活の変動費や固定費など）がプラスであれば資産形成用の口座に振り替えています。
また、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として、毎月一定の金額を資産形成口座に入金しております。
リスク資産推移
ただし内訳は変わっていて、確定拠出年金が伸びているのがよくわからんのですよね。集計の仕方を間違っているのかな…？
今は少し資産の預け先が色々分かれているので、来年からは集約したいと考えています。その件についてはまた別の記事でまとめようと思います。
リターン推移
大統領選前までは非常に僅差でどちらに転ぶかわからない、という状態だったので、S&P500は少し下げ気味。
日経平均と自身の資産は9月の下げからは持ち直した形です。
個別株では優待目的で保持していた銘柄がTOBによって大幅に下げたので、ここから上がることはなさそうと判断して損切りしました。
9月分の優待はもらえたので、これを有効に使いたいと思います。