【資産運用レポート】2024/04

2024年5月1日資産運用インデックス,定点観測,株式,配当

当ブログでは、我が家の資産運用の実績を月に一度のペースで定点観測してまいります。
今回は2024年4月の振り返り。
リスク資産の推移と年初来のリターン推移をS&P500と日経平均と比較して確認します。

この記事におけるリスク資産とは、資産形成に利用するための銀行・証券口座の残高のことを指しています。
生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に用意して、その口座の残高は常に一定になるよう調整しています。

毎月の入金（給与）－出金（生活の変動費や固定費など）がプラスであれば資産形成用の口座に振り替えています。
また、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として、毎月一定の金額を資産形成口座に入金しております。

リスク資産推移

4月は米国株も国内株も下落しましたが、入金分があるので減っていないように見えます。
入金力はもっと上げたいけど、実入りが増えないのでなかなか難しいですね…

リターン推移

3月分を書いた時点で4月の後半に入っていたので、4月が下落で着地することはわかっていたのですが、
それでも今年の初めからはどの指数もプラスなんですよね。
国内株が下がってきているのは日米金利差によるものと思いますが、そうなると恐らく5月も国内株の上昇には期待できないですね。
日銀が利上げをするとは思えない上に、米国のほうはインフレ率が下がらないどころか上昇の兆しもあるので利下げ期待は薄い。
今年からNISAで国内株に比重をおいている以上、忙しさにかまけてほったらかしにはできませんね…
もう少し投機的な動きを入れていきたいと思います。

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