【資産運用レポート】2023/11
当ブログでは、我が家の資産運用の実績を月に一度のペースで定点観測してまいります。
今回は2023年11月の振り返り。
リスク資産の推移と年初来のリターン推移をS&P500と日経平均と比較して確認します。
この記事におけるリスク資産とは、資産形成に利用するための銀行・証券口座の残高のことを指しています。
生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に用意して、その口座の残高は常に一定になるよう調整しています。
毎月の入金（給与）－出金（生活の変動費や固定費など）がプラスであれば資産形成用の口座に振り替えています。
また、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として、毎月一定の金額を資産形成口座に入金しております。
リスク資産推移
もともと保有していた国内株式が、じわじわと高値を更新していたようです。
よく投資で最も収益性が高い方法は、「株を買ったら何もしないこと」と言われますが、はからずもこの通りになった形です。
含み益が増えてくるとどこで売ったらいいのか悩んでしまいますが、まだ上昇余地がありそうなのでこのままほったらかしで行こうと思います。
リターン推移
今後の見通しとしては来年には景気後退が来ると思っているので、それに備えてポートフォリオの見直しを今のうちにすべきかな…
米国では政策金利がずっと5％で推移していますが、いずれ下がるのは必至。となるとどの資産を厚くすべきか…？