【資産運用レポート】2023/08

2023年9月3日資産運用インデックス,定点観測,株式,配当

当ブログでは、我が家の資産運用の実績を月に一度のペースで定点観測してまいります。
今回は2023年8月の振り返り。
リスク資産の推移と年初来のリターン推移をS&P500と日経平均と比較して確認します。

この記事におけるリスク資産とは、資産形成に利用するための銀行・証券口座の残高のことを指しています。
生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に用意して、その口座の残高は常に一定になるよう調整しています。

毎月の入金（給与）－出金（生活の変動費や固定費など）がプラスであれば資産形成用の口座に振り替えています。
また、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として、毎月一定の金額を資産形成口座に入金しております。

リスク資産推移

このグラフは2021年12月からの分を出していますが、インデックスの割合が増えていっているのが目に見えてわかります。
インデックス投資に毎月入金しつつ、余剰資産で個別株というスタイルで資産形成を進めていますが、余剰資金になかなか入金できていないのでもっと入金力を高めていきたいところ…。

リターン推移

日経平均が少し下げましたね。35,000円には届かなさそうですが、このまま3万円を超えた水準をキープするのでしょうか。
私自身の資産は順調に伸びていってます。規模が小さいですが。
いくらリターンが良くても総額が小さいとなかなか資産形成が進まないなあ、というのを実感する今日このごろです。

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