【資産運用レポート】2024/06
当ブログでは、我が家の資産運用の実績を月に一度のペースで定点観測してまいります。
今回は2024年6月の振り返り。
リスク資産の推移と年初来のリターン推移をS&P500と日経平均と比較して確認します。
この記事におけるリスク資産とは、資産形成に利用するための銀行・証券口座の残高のことを指しています。
生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に用意して、その口座の残高は常に一定になるよう調整しています。
毎月の入金（給与）－出金（生活の変動費や固定費など）がプラスであれば資産形成用の口座に振り替えています。
また、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として、毎月一定の金額を資産形成口座に入金しております。
リスク資産推移
しばらく横ばいで推移していましたが、6月は日経平均の伸びに引っ張られて増加しました。
内訳を見るとやはりインデックスが伸びた分が全体を押し上げてますね。
個別株も追従していきたいですねー。資産は順調に伸びていってますが、このペースをどんどん上げていきたい。
リターン推移
6月は日経平均もS&P500も上昇していて、それに連動してプラスのリターンにはなっていますが上昇は弱め。
このリターン推移をつけ始めた2022年頃からは上昇トレンドが続いているので、これがどこまで続いていくのか、
どこかで必ず下降に転じる場面が来るので、その時に備えてどういうポートフォリオにするか。
市場が好調なときこそ備えが必要です。
